Si vous avez ouvert un contrat d’assurance vie il y a un certain nombre d’années, il serait opportun de demander à vérifier la clause bénéficiaire qui avait été rédigée initialement. En effet, il est possible qu’elle ne soit plus adaptée en cas de changement de situation familiale, patrimoniale ou fiscale, ou encore qu’elle n’ait pas été rédigée de façon suffisamment précise à l’époque. Il est donc vivement recommandé d’effectuer une mise à jour de ces clauses afin de pouvoir être serein quant à la transmission de son patrimoine. Pour plus de sécurité, la rédaction de la clause bénéficiaire peut être confiée à un notaire ; dans ce cas, l’assureur laissera apparaitre la mention suivante sur le contrat : « clause bénéficiaire déposée chez Maitre X. »
La Financière de Boisbelle est une société de gestion de patrimoine qui a vocation à accompagner sur le long terme des familles dans leur stratégie patrimoniale. Avoir une vision globale est indispensable pour apporter une réelle plus value à ses clients.
Membre de la CNCEF et immatriculée à l’ORIAS, la Financière de Boisbelle assure la mise en oeuvre et le suivi des solutions d’investissements préconisées à ses clients dans le respect des règles définies par l’AMF (articles 325-1 à 325-13).
Dans le cadre de ses activités, elle est avant tout une Société de Conseil Patrimonial qui exerce à titre principal le métier de conseil en investissement financier, d’intermédiaire en opérations de banque et de courtier en assurance. De par la nature de ses activités, la Financière de Boisbelle fonctionne de façon transversale en partenariat avec les autres professionnels du conseil, de la finance, du chiffre et du droit.
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