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Mise à jour de la clause bénéficiaire

mardi 24 mars 2020

Si vous avez ouvert un contrat d’assurance vie il y a un certain nombre d’années, il serait opportun de demander à vérifier la clause bénéficiaire qui avait été rédigée initialement. En effet, il est possible qu’elle ne soit plus adaptée en cas de changement de situation familiale, patrimoniale ou fiscale, ou encore qu’elle n’ait pas été rédigée de façon suffisamment précise à l’époque. Il est donc vivement recommandé d’effectuer une mise à jour de ces clauses afin de pouvoir être serein quant à la transmission de son patrimoine. Pour plus de sécurité, la rédaction de la clause bénéficiaire peut être confiée à un notaire ; dans ce cas, l’assureur laissera apparaitre la mention suivante sur le contrat : « clause bénéficiaire déposée chez Maitre X. »